在當前支付結算業(yè)務便捷化發(fā)展的同時，電信網絡詐騙手段不斷翻新，虛假投資類騙局更是成為威脅群眾資金安全的“重災區(qū)”。近日，興業(yè)銀行中山分行聯(lián)合中山市反詐中心成功攔截一起虛假“黃金投資”詐騙，為客戶保住500萬元存款，以實際行動筑牢群眾資金“防護網”。
支付環(huán)節(jié)識疑點，銀行多番勸阻守防線
9月9日，客戶黃女士在轉賬時發(fā)現(xiàn)賬戶被系統(tǒng)采取臨時保護性措施，遂聯(lián)系興業(yè)銀行中山分行客戶經理申請解控或在柜面轉賬，稱用于“購買黃金”，但回避關鍵支付信息。客戶經理察覺客戶需求異常后同步反饋至柜面負責反詐的柜員，二人結合多年工作經驗共同研判后，認定交易存在疑點，反復提醒黃女士警惕虛假投資詐騙、切勿盲目轉賬，并講解相關套路與核實資金用途的重要性。黃女士當下同意，但后期仍多次要求到柜面轉賬。9月17日晚告知客戶經理計劃次日轉出數百萬元，轉賬意愿堅決，這一情況讓銀行工作人員更加警惕，意識到客戶極可能陷入詐騙陷阱，若不及時干預，巨額資金將通過支付環(huán)節(jié)流入詐騙分子賬戶。
警銀聯(lián)動破騙局，全力守護百姓“錢袋子”
為守住客戶“錢袋子”，興業(yè)銀行中山分行迅速啟動風險響應機制：客戶經理第一時間向支行領導匯報，柜面人員同步將黃女士的異常支付需求及溝通細節(jié)上報至中山市反詐中心，為后續(xù)核查提供了關鍵線索。9月18日，經過警銀雙方的耐心講解，黃女士徹底認清騙局，500萬元存款成功留在賬戶內。
堅守支付安全初心，持續(xù)筑牢資金防護網
此次詐騙的成功攔截，是興業(yè)銀行中山分行落實支付結算安全工作的生動實踐，更是銀行機構與反詐部門協(xié)同守護支付安全的縮影。下一步，興業(yè)銀行中山分行將繼續(xù)以賬戶安全為主，深化支付安全工作力度：一方面，優(yōu)化支付環(huán)節(jié)的風險識別模型，加強對異常轉賬、陌生賬戶交易等行為的實時監(jiān)測；另一方面，通過進社區(qū)、進企業(yè)、線上科普等多渠道，普及支付結算安全知識，講解反詐法律法規(guī)與典型案例，引導群眾牢記“轉賬先核實、安全記心間”，切實將支付安全防線延伸至每一位客戶，為維護良好支付結算秩序、守護群眾財產安全貢獻金融力量。
◆編輯：吳玉珍◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平
